普益标准发布2016年度银行理财能力排名：股份制银行理财能力整体优异农村金

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溥仪标准最近发布了2016年银行财务管理能力排名报告。报告显示，截至2016年底，418家商业银行(不含外资银行)共有53，163种理财产品，比去年年底增加8，751种，存续规模预计为28.31万亿元，比去年年底增加47.27%。

与2015年相比，2016年银行理财的发展趋势发生了很大变化。首先，银行理财增速放缓的格局正在形成。mpa将表外理财纳入评估的监管要求，阻碍了银行理财同业冲量等规模扩张方式。并在年底引发了外包市场的动荡；二是年末债务牛被切断，市场流动性紧张，导致年末银行理财产品收益率飙升，银行理财利差收入处于不利局面；杠杆率降低的过程导致资本流通放缓。在全年持续的资本外流压力下，央行不得不通过公开市场操作来稳定流动性风险。然而，监管当局“降低杠杆、防范风险”的态度是明显而坚决的。最新的监管政策要求减少金融体系中资产管理的空转向，降低企业的杠杆水平，缩短金融管理资金链。尽管新标准正在酝酿之中，但政策方向是显而易见的。在这种背景下，迫切需要改变银行的财务管理运作模式，改变以往财务管理实际上是隐性信贷的模式。期限管理和流动性管理都有更高的要求，这将迫使银行提高主动管理能力。

综合财务管理能力:

股份制银行占据了国有银行的绝大多数席位；江苏银行和南京银行是排名前两位的城市商业银行。广州农村商业银行在农村金融机构中排名第一

根据溥仪标准发布的银行理财能力排名，在2016年分类指标的衡量中，招商银行以其卓越的理财产品发行能力、盈利能力和理财产品能力在全国银行年度排名中名列前茅；兴业银行综合财务管理能力排名第二，各子维度保持良好的稳定性；中国民生银行在年度综合财务管理能力排名中获得第三名，不仅在信息披露标准化方面排名第一，在其他方面也表现良好。

在十大国有银行中，股份制商业银行仍占据绝大多数席位，其中包括七家股份制商业银行和三家国有银行。股份制银行整体表现优秀的分项是盈利能力得分和理财产品得分。总的来说，各国银行的得分差别不大，每个分项得分都有各自的优缺点。

在全年城市商业银行综合排名中，江苏银行和南京银行排名第一和第二，相差0.19分，两者保持同步，差距缩小，与第三名相比差距较大。

在农村金融机构中，2016年排名前十的银行是广州农村商业银行、上海农村商业银行、广东顺德农村商业银行、江苏江南农村商业银行、青岛农村商业银行、东莞农村商业银行、厦门农村商业银行、北京农村商业银行、广东南海农村商业银行和浙江绍兴农村商业银行。

分配能力:

中国工商银行、招商银行和农业银行位列三大国有银行；北京银行、江苏银行和杭州银行位列城市商业银行前三名。广州农村商业银行、北京农村商业银行和上海农村商业银行是排名前三的农村金融机构

根据以上排名，2016年生存规模最大的中国工商银行的分销能力排名第一。虽然招商银行的规模不如工行，但它在每天销售的产品数量上有优势，个人、机构和同业是平衡的。发展，最终排名第二；从年度来看，农业银行在个人生存规模和增长率方面具有很大优势，业务发展相对均衡，排名第三。

在城市商业银行中，具有理财产品发行能力的前十大银行依次是北京银行、江苏银行、杭州银行、南京银行、上海银行、宁波银行、苏州银行、哈尔滨银行、尚辉银行和宝商银行。

在农村金融机构中，北京农村商业银行个人生存规模排名第一，机构生存规模排名第三，生存规模增长率表现良好，农村金融机构分布能力排名第二。上海农村商业银行在个人和机构方面位列农村金融机构前三名，机构得分排在第二和第三位。

盈利能力:

招商银行、兴业银行和交通银行位列前三名；南京银行、江苏银行和广东华兴银行位列城市商业银行前三名。广州农村商业银行、江苏江南农村商业银行和广东顺德农村商业银行位列农村金融机构前三名

根据以上排名，在全国性商业银行中，招商银行的净利润排名第一，预期收入排名第二，在全国性银行中排名第一；兴业银行预期收入得分最高，但产品星级和产品净值得分较低，整体排名第二；华夏银行以0.10分的差距名列第三。

在城市商业银行中，南京银行的盈利能力排名第一，这得益于其预期收益产品的高分，主要得益于个人预期收益产品的高分。同时，产品的星级评分排名第一，而同行预期收入的产品也名列前茅，综合评分排名第一。

在农村金融机构中，广州农村商业银行盈利能力排名第一，主要是因为其预期收益得分较高，其中银行间产品的预期收益得分较高；同时，在农村金融机构中，净值评分和产品星级评分均排名第一，所以综合评分排名第一。

风险控制能力:

光大银行、兴业银行和华夏银行位列前三名；江苏银行、南京银行和北京银行位列城市商业银行前三名。广州农村商业银行、青岛农村商业银行和厦门农村商业银行是排名前三的农村金融机构

根据以上排名，2016年全国商业银行中，具有风险控制能力的前五名银行是中国光大银行、兴业银行、华夏银行、中国邮政储蓄银行和中信银行。与区域性银行相比，全国性银行的风险控制能力得分较高，且差距较小，这反映出此类银行的整体风险控制能力较强。

在城市商业银行中，具有风险控制能力的前十名银行是江苏银行、南京银行、北京银行、宝商银行、青岛银行、锦州银行、江西银行、东莞银行、重庆三峡银行和金商银行。

与国有银行和城市商业银行相比，农村金融机构整体风险控制水平提高了/0/。然而，从2016年四季度的表现来看，农村金融机构的风险控制能力持续上升，尤其是排名靠前的农村金融机构已经接近城市商业银行的最高水平。随着产品创新的推进，未来银行融资对风险控制的要求和操作难度将会增加。农村金融机构仍需继续加强对潜在风险的控制，不应盲目扩张。

财富管理产品:

中国招商银行、中国银行和中信银行位列三大国有银行。南京银行、江苏银行和泉州银行位列城市商业银行前三名。广州农村商业银行、佛山农村商业银行和青岛农村商业银行是排名前三的农村金融机构

根据上述排名，2016年全国商业银行中，理财产品排名前五位的银行依次是招商银行、中国银行、中信银行、华夏银行和中国民生银行。

在城市商业银行中，理财产品排名前十的银行是南京银行、江苏银行、泉州银行、青岛银行、尚辉银行、江西银行、长安银行、锦上银行、福建海峡银行和来商银行。

在农村金融机构中，理财产品排名前十的银行依次为广州农村商业银行、佛山农村商业银行、青岛农村商业银行、上海农村商业银行、广东南海农村商业银行、广东顺德农村商业银行、江苏江南农村商业银行、亳州杜尧农村商业银行、浙江绍兴瑞丰农村商业银行和北京农村商业银行。