重磅！国家重拳出击 这些人惨了这些钱完了

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13日下午，大新闻来了！

国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》。(以下简称意见)

根据国务院文件，本意见的主要目的是解决:

反洗钱、反恐怖融资、反逃税(以下简称“三反”)相关领域仍存在一些突出矛盾和问题，主要包括监管体系不完善、协调合作机制不畅、部门间数据信息共享水平低、反洗钱义务履行机构(以下简称反洗钱义务机构)履约能力不足、国际参与度和话语权与中国国际地位不相称等。

根据上述目的，本意见可以说是有针对性的，并给出指导性意见。

由于全文观点较多，包师兄收集了一些相关的重点内容给大家看，并做了简单的分析。

首先，关于监控重点行业。

意见中关于重点监控行业的相关表述如下:

对于房地产代理、贵金属、珠宝玉石销售、公司服务等特定的高风险非金融行业，应逐步建立反洗钱和反恐融资监管体系。按照“一业一策”的原则，反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布行业反洗钱和反恐怖融资监管体系，并根据行业监管现状和被监管机构的经营特点，确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式。积极发挥行业协会和自律组织的作用，指导行业协会制定行业反洗钱和反恐怖融资指引。

由此可见，房地产中介、贵金属、珠宝玉石销售等行业都被命名和强调。

为什么这些行业是相对高风险的行业？

暴力兄弟的理解是，首先，这些行业是相对“昂贵”的行业，这意味着交易量相对较大，是洗钱的理想行业；其次，这些行业的交易都比较隐秘，非常适合洗钱。

在房地产行业，不义之财可以通过投资房地产、参与房地产投机、经营房地产等方式进入房地产市场，而房地产中介由于深度参与销售，可以帮助这些不义之财流出房地产市场，从而完成洗钱的过程。

与此同时，房地产经纪人可以通过签署虚假的销售合同凭空创造一些东西，这使得洗钱过程更加复杂和深入。

对于贵金属、珠宝和玉石来说，它在本质上类似于房地产。如果你下线了，你还可以建立假合同或假操作来洗清钱；与房地产行业不同，通过网上贵金属交易和杠杆交易将资金转移到不同的地方和国外更方便；互联网技术的使用可能比线下交易更加隐秘。

最近，比特币和一些虚拟货币受到了批评，也有一些线索与洗钱资金的流入密切相关。

第二，“三害”的话语权。

笔者认为，关于“三反”话语权的相关表述如下:

深化反洗钱国际合作，推动中国总体战略部署顺利实施。进一步参与反洗钱国际标准的研究、制定、监督和实施，积极参与反洗钱国际(地区)组织内部治理改革和重大决策，增强中国在反洗钱国际(地区)组织中的发言权和影响力。我们将继续加强两国在反洗钱领域的交流与合作，推动中美在反洗钱和反恐融资领域的监管合作。与一些重点国家(地区)建立反洗钱监管合作机制，监督指导中资金融机构及其海外分支机构提高反洗钱工作的意识和水平，维护其合法权益。

深化国际反偷税合作，维护我国税收权益。深入参与G20税制改革成果转化，积极参与国际税收规则制定，积极代言中国，提出中国计划，贡献中国智慧，有效提升中国税收话语权。加强双边和多边税务合作，充分发挥国际税务信息交流的作用，提高税收透明度，严厉打击国际逃税，充分发挥反逃税在反洗钱中的积极作用，充分利用反洗钱机制，不断提高反逃税的准确性。

此前，鲍革一直强调，制定国际规则是中国走向大国之路的必要条件。事实上，这也是“三害”中的真理。从新闻报道中，我们经常看到，大量通过非法手段逃离中国的税收和黑金，在出国后有一个漫长而复杂的追索过程。

这种情况的发生与我国缺乏对相关国际和地区机制的参与有关，但更深层次的原因是我国在国际“三反”机制中的话语权不足，因为正是这种话语权的缺失导致许多别有用心的西方国家利用空在国际机制中的缺失和解释的模糊性，试图截取“三反”的这一部分

当然，事实上，在国际机制中改善发言权背后需要的是我们国家力量的支持和国家影响力的上升。从这个角度来看，我们也可以看到，这个意见表明了我们在国际事务中日益自信的态度。

除上述两点外，本内容还着眼于开放监管当局之间的界限，希望建立一个更为立体、多维度的事前、事中和事后预防、监督和打击的合作机制。

最后，宝兄弟想说的是，随着“三反”机制的深化，未来的黑中介、黑珠宝商、黑贵金属商以及他们背后的不法分子，想通过各种方式洗钱和转移资产，将会越来越困难。俗话说，天网是缓慢和缓慢的！