同花顺基金违规被罚 基金销售业绩未见回暖

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【摘要】各种交通巨头的涌入，激起了基金第三方出售的一滩泉水。与此同时，非法事件不断出现。

《时代周刊》记者宁鹏来自上海

Flush (300033，诊断部门)发布的一份书面声明让第三方基金销售的混乱局面再次浮出水面。

各种交通巨头的涌入刺激了该基金第三方销售一池泉水。与此同时，非法事件不断出现。

然而，该基金第三方销售渠道的表现仍没有显示出复苏的迹象。以直通车为例，直通车刚刚发布的第三季度报告数据显示，报告期内营业收入为3.8亿元，同比下降31.57%；报告期上市公司股东应占净利润1.8亿元，同比下降48.47%。此外，代表平台之一的田甜基金网络母公司第三季度净利润也同比下降。

许多基金被罚款

10月30日晚，浙江何新同花顺网络信息有限公司(以下简称“同花顺”)宣布，浙江省证监局已对该公司全资子公司浙江同花顺基金销售有限公司(以下简称“同花顺基金”)违规销售资金进行处罚。

根据公告，经核实，发现2017年5月18日，同花顺基金举办的“5.18金融节”存在以奖励基金份额的方式出售基金的行为。

《证券投资基金销售管理办法》第八十二条规定，有下列情形之一的，基金销售机构不得从事基金销售活动；第二条规定，基金销售机构不得以彩票、回扣、实物交割、保险、基金份额等方式销售基金。

浙江监管局认为，上述行为违反了《证券投资基金销售管理办法》第八十二条第二款的规定。根据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定，决定对基金销售公司采取纠正性监管措施。平准基金销售公司应严格按照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面自查自纠，并于2017年11月10日提交整改报告。

Flush表示，Flush基金销售公司非常重视上述问题，将严格按照浙江监管局的要求，在规定的期限内完成整改工作，并及时向监管部门提交相关材料。

所谓的基金第三方销售机构是中国证监会认可的独立基金销售机构，是银行、券商、基金公司直销等传统渠道之外的另一种基金代销平台。

事实上，基金销售违规并不是一个孤立的案例。2017年8月23日，江苏省证监局宣布对南京途牛金融信息服务有限公司采取纠正措施的决定..

根据书面决定，根据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第六条，江苏省证监局于2016年6月15日至6月16日对南京途牛金融信息服务有限公司的基金销售业务进行了现场检查。经调查发现，公司基金销售业务存在三大问题:

首先，公司没有按照规定报告高级管理层的变动。公司于2017年1月更换总经理，但变更前未向江苏省证监局备案，违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第二十二条的规定。

二是公司网站上发布的基金产品以往表现不规范。公司在官方网站上公布了基金产品的过往业绩，但并未明确声明基金的过往业绩不能预测其未来业绩，违反了《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第三十八条的规定。

第三，在人员资格方面存在违规行为。公司基金销售信息管理平台系统运行维护人员未取得基金销售资格，违反《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第五十七条第二款的规定。

根据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第八十七条，江苏省证监局决定采取行政监管措施，责令南京途牛金融信息服务有限公司纠正上述违法行为，并于2017年9月30日前提交书面报告。

2017年4月13日，山西证监局发布公告，提醒投资者警惕“智能投资平台”基金的销售违规行为，称理财魔方交易系统与米英财富基金的购买端口相连；除了机器人(300024)财务管理页面，还有一个金融超市页面用于拿铁财务管理。根据其网站信息，其基金销售服务是由拿铁财务管理和上海田甜基金销售公司联合提供的。但是，上述互联网平台尚未获得基金销售业务资格。

早在2013年12月27日，监管机构就发布了一项决定，要求包括恒生电子(600570，诊断部)的子公司吉米基金网络在内的多家机构限期改正。

销售混乱

事实上，基金销售一直是违规事件频发的重灾区。一家商业银行黄金部门的负责人告诉《泰晤士周刊》记者，该基金不容易出售，因此一些人使用“边缘球”的方法来吸引投资者。

一些基金业人士告诉《时代周刊》记者，早在几年前，一些销售机构就因在宣传中使用约定回报率而受到处罚，这引起了业内的广泛关注。

经核实，国信证券(002736，诊断单元)上海北京东路营业部、招商银行(600036，诊断单元)上海分行相关人员在销售基金产品过程中，非法使用预期收益率等宣传用语，未按程序上报万家基金公司的宣传资料。根据《证券投资基金销售管理办法》和《证券期货市场监督管理办法实施办法》，中国证监会对上述三家机构和吴、等五名责任人采取责令改正、出具警示函等行政监管措施。

此后，南京银行(601009)也因基金代销行为受到江苏省证监局的行政处罚。2015年6月，南京银行出售了半年度理财产品“新源基金”，该行理财经理称市场上兜售“低风险、稳健型”、“半年绝对回报率为13%”的理财产品，其中很多是低风险承受能力的客户。然而，在产品到期后，新源基金不仅没有达到预期，而且损失高达15%，导致数百名投资者聚集在银行讨论他们的意见。

《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构不得以彩票、回扣、实物交割、保险、基金份额等方式销售基金。

此外，《证券投资基金推介材料监管补充规定》还规定，基金推介材料中使用的语言表述应当准确、清晰，并特别注意:在缺乏充分证据支持的情况下，不得使用“稳定表现”。不要使用“坐享财富增长”、“安心享受增长”、“享受牛市”等让基金投资者忽视风险的表述，如“业绩优秀”、“名列前茅”、“领先”、“最大”、“最好”、“最强”、“独特”；严禁使用“想尽快购买”、“购买机会”等片面强调集中营销时限的表述。

基金第三方销售的利润不仅会受到资本市场波动的影响，还会因激烈的竞争而恶化。根据顺丰刚刚发布的第三季度报告数据，报告期内营业收入为3.8亿元，同比下降31.57%；报告期上市公司股东应占净利润1.8亿元，同比下降48.47%。顺丰在第三季度报告中解释称，营业收入大幅下降的主要原因是资本市场波动较窄，投资者对金融信息服务的需求尚未恢复。

以代表性平台之一的田甜基金网络为例，其母公司第三季度每股收益为0.11元，净利润为4.58亿元，同比下降20.42%。

田甜基金网、中陆金融、豪迈财富和诺亚正兴是首批获得基金第三方销售许可的四家公司。其中，中陆金融和豪迈财富在新的第三板上市。

中陆金融2016年实现收入4391.43万元，同比下降47.78%；损失125.49万元，2017年中期报告损失1041.45万元。好买财富2016年实现收入2.11亿元，同比下降48.24%；损失9110.79万元。2017年中期报告业绩同比增长76.97%，但仍亏损1310.44万元。

这个行业的几个先驱都是如此，对于一些薄弱的第三方销售平台来说，情况甚至更糟。

尽管如此，该行业对基金销售许可证的需求并未减弱。据《时代周刊》记者报道，车牌的转让价格仍超过1000万元。