银监会：禁止银行将非金融机构列为同业合作交易对手

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近日，银监会下发文件，开展银行业“监管套利、空再套利及相关套利”专项整治活动。要求银行业自查与监管检查相结合进行整改。整改范围为2016年底有余额的各类业务，必要时可结转或延期。

根据要求，各银行机构应在防范外部风险方面对自身员工、业务和资金进行管理，特别是在银行系统与资本市场、债券市场、保险市场和外汇市场之间建立防火墙，不得为各类债券或票据的发行提供担保，禁止非授权金融机构上市。

值得注意的是，为了防止资金的虚假真实，此次整治活动将重点关注空通过信贷、票据、理财和银行间业务转移资金套汇的违法行为。其中，在信贷空转移中，需要检查是否有办法用表外融资违规行为替代其他银行的表外融资，用于企业举借新债和偿还旧债，但资金并没有真正用于生产经营。

为了防止银行间资金在空的转移，银监会要求重点检查是否存在通过银行间投资等渠道充当其他银行资金管理的“渠道”,赚取费用而不承担风险的现象；通过行业旁路，资产负债规模膨胀，资本不足，掩盖风险等现象。此外，前期大规模爆发的同业存单也被纳入重点检查范围，包括:是否通过大量同业存单，甚至通过自发自购、同业存单交换等方式进行同业金融投资、外包投资、债券市场投资。，导致期限错配，加剧潜在的流动性风险；延伸资本链，使资本空将转移到套利，而现实将变成虚拟。

根据要求，各银行业金融机构应于2017年6月12日前向监管部门提交自查报告，并于2017年11月30日前完成自查、“向上查、向下查”和监管检查中发现问题的整改及责任追究。