因对洗钱监管不力 德意志银行受罚6.3亿美元

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由于对涉嫌洗钱的交易监管不力，约有100亿美元(688亿元人民币)流出俄罗斯。1月30日，德国最大的商业银行德意志银行(Deutsche Bank)被美英金融监管机构处以罚款，罚款总额约为6.3亿美元(合43亿元人民币)。

纽约州金融服务管理局和联合王国金融行为监管局指控德意志银行涉嫌在2011年至2015年期间处理的一些“镜像交易”中洗钱，涉及金额100亿美元。在这些“镜像交易”中，俄罗斯企业客户在德意志银行俄罗斯分行购买卢布股票，与该企业相关的公司在德意志银行英国分行和美国分行出售美元股票。在金融服务局的报告中，一位参与“镜像交易”的客户问德意志银行俄罗斯分行的交易员:“我有10亿卢布(1亿元人民币)...你能帮我找到同样数量的股票吗？”

美国商业内幕网站指出，这种做法不仅可以掩盖资金转移的实质，还可以“钻空的孩子”来逃避反洗钱法的制裁。纽约州金融服务管理局和英国金融行为管理局分别对德意志银行罚款4.25亿美元(29亿人民币)和2.04亿美元(14亿人民币)。金融服务局指出，德意志银行的客户进行的抵消交易没有经济目的，该银行本可以及时发现、调查和防止这种行为，但它没有采取行动，多次“错失机会”，导致100亿美元的“不正当和秘密”转移。据金融服务管理局称，这一贸易网络涉及世界许多地方，从莫斯科、伦敦和纽约到塞浦路斯和英属维尔京群岛。

金融行为监管机构表示，德意志银行的客户将资金从俄罗斯转移到离岸银行账户的方式“让人强烈联想到金融犯罪”，但德意志银行并未阻止这种行为。路透社报道称，金融行为监管机构对德意志银行的罚款是该监管机构迄今为止基于同样的原因实施的最大经济处罚。

德意志银行(Deutsche Bank)首席执行官卡尔冯罗尔(Carl von Rolle)对该行在“镜像交易”中扮演的角色表示遗憾。不过，他也强调，其他监管机构也在调查此事，最终调查结果尚未公布。本月早些时候，德意志银行同意支付72亿美元(495亿元人民币)与美国司法部达成和解协议，解决该行2006年至2007年不当出售住房抵押贷款支持证券的问题。美国司法部指控德意志银行不当出售住房抵押贷款支持证券，这不仅误导了投资者，也直接导致了国际金融危机。2015年，德意志银行税后亏损68亿欧元(503亿元人民币)，创历史纪录。为此，德意志银行重组了其投资银行部门，关闭了在德国的188家分行，在德国解雇了近3000名员工，并从10个海外国家撤出了业务。