工行上海分行用大数据成功堵截逾3400万元电信诈骗

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本报记者马翠莲最近从工行上海分行了解到，截至2016年底，工行自主开发的外部欺诈风险信息系统已成功预警拦截近700笔电信诈骗汇款，防止客户损失超过3400万元。

据报道，为有效防范电信欺诈对客户资金安全的威胁，2013年工行利用大数据技术，率先在国内外同行中开发推出了“外部欺诈风险信息系统”，实现了对外部欺诈风险的实时准确预警和有效拦截干预。该系统包括境内外金融同业和司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息，建立外部欺诈风险数据库，与全行相关业务系统对接，形成集信息采集、风险预警、监控分析和主动控制于一体的全方位外部欺诈风险管控平台，每天可筛查集团1000多万笔业务交易，平均每分钟7000多笔交易。工行还完成了对外部欺诈风险信息系统所涉及账户的全渠道控制，对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户发出风险预警，对电信欺诈犯罪进行实时自动预警，从源头上降低了电信欺诈的成功概率。