推动制造业新旧动能转换深化

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中国银监会的数据显示，今年上半年，中国制造业贷款增速由负转正，银行资金服务实体经济的能力继续提高。

作为制造业大省和经济发展的前沿，今年以来，广东经济稳定复苏，结构不断优化。在这种背景下，制造业信贷呈现出“数量和质量不断提高”的趋势。从数量上看，6月末，辖区内制造业贷款余额为8797.28亿元，居各行业企业贷款首位，同比增长2.02%。今年上半年，中国制造业环比实现正增长，扭转了去年下半年以来制造业贷款下降的趋势。从定性角度看，制造业信用结构不断优化，质量不断提高。6月末，辖区内高技术制造业贷款余额1159.04亿元，同比增长21.95%，比同期各项贷款增速高出9.74个百分点。与此同时，制造业余额和不良贷款率较年初下降了“两倍”，一些具有较强竞争优势的子行业不良贷款规模大幅下降。

鉴于上述情况，记者近日就监管机构和银行业金融机构如何推动新旧动能转换、支持制造业增长采访了广东省银监局王局长。

记者:广东银监局如何带领银行业金融机构支持新旧动能转换？

王:随着供给方面体制改革的深入，广东经济新旧动能的转换十分明显。广东银监局将从三个维度入手，带领辖区内银行业提高金融服务的针对性和准确性，帮助加快广东经济新旧动能的转换。

首先，抓住核心产业。制造业是广东经济结构调整和产业转型升级的“主战场”。为满足制造业升级发展的融资需求，广东银监局发布了《广东银行业支持制造业强省建设实施意见》，引导辖区内银行业出口更具针对性和有效性的金融服务。为有效评估政策执行情况，我们对高科技制造业和先进制造业信贷投资进行了详细跟踪统计，并对辖区内银行业对制造业的支持进行了动态监控。在上述措施的推动下，辖区内制造业信贷的精度明显提高。6月末，辖区内高端电子信息制造、电子通信设备制造、计算机及办公设备制造贷款余额分别增长22.8%、21.91%和31.41%，明显高于同期各项贷款的增速。

第二，紧紧跟随供应方结构改革的主线。减少无效供给，扩大有效供给。广东银监局发布《广东银监局支持全省供给侧结构改革实施方案》，明确了银行业金融机构支持供给侧结构改革的责任。目前，落后和产能过剩行业存在明显的信贷抑制效应。6月末，“两高一盈”行业贷款余额同比下降5.18%，其中煤炭、黑色金属采选等产能过剩行业贷款余额同比分别下降35.22%和32.38%，同比分别下降25.1%和15.99个百分点。另一方面，支持新兴产业创新驱动发展的力度继续加大。6月末，辖区内科研技术服务业贷款余额同比增长64.6%，同比增长40.51个百分点；软件和信息服务业贷款余额同比增长23.92%，扭转了去年的同比下降趋势，季度环比增速自2016年第二季度以来逐季度加快。

第三，构建“标杆”导向的金融服务体系。广东银监局领导辖区内银行业适应广东经济新旧动能转换的金融需求，优化机构、产品和服务体系。第一，构建产融结合的制度体系。积极支持符合条件的产业集团和民间资本发起设立金融公司、金融租赁公司等非银行金融机构，推进民营银行试点，深化产融结合，为培育实体经济新动能提供“融资+融物+融智”的金融支持。第二，增加特色金融产品和服务的供给。推动企业集团金融公司开展产业链延伸金融服务试点，支持华兴银行、南海农村商业银行等地方法人银行发行绿色金融债券，将更多银行资金投向产业链升级、节能环保等关键环节和重要领域。第三，进一步激发广东开放型经济的活力。以粤港澳大湾区、广东自贸区为依托，创新“先国民待遇后负面清单”的准入模式，批准澳门大西洋银行横琴支行和澳门国际银行广州分行(内地仅有的两家澳资银行机构)开业，支持银行业金融机构利用自贸区平台进行制度和服务创新，鼓励辖区内银行业为广东企业“走出去”提供综合金融服务。

记者:辖区内银行业金融机构的具体做法是什么，如何依托广东制造业的独特优势，扬长避短，发挥金融的活水作用？

王:在制造业转型升级过程中，广东制造业具有科技创新力度大、产业链协同性突出、对外开放程度高等特点。鉴于上述特点带来的科技金融、产业链金融和跨境资本配置的需求，广东银监局推动辖区内银行业在机制、产品和服务等方面进行优化创新，使金融活水流向最需要制造业新动能的地方。

在优化机制方面，辖区内银行业金融机构大力推进目标服务机构建设。例如，中国建设银行广东省分行成立了总行级特许经营机构“科技金融创新中心”，集中建设全行集团资源，致力于建设产品创新基地、流程优化工厂、资源汇聚平台和科技金融产业对接枢纽。在广东银监局的推动下，已经成立了50个科技分支机构。

在创新产品和服务方面，辖区内的银行业金融机构大幅增加了特色金融的供给。如中信银行广州分行与广州市财政局、科技创新委员会合作推出“科技创新贷款”，引入政府引导的中小科技企业信用风险补偿基金，分担风险，有效缓解了科技企业融资困难。中国建设银行广东省分行为大型工业企业的供应商推出了产业链融资产品“e-point-through”业务，将企业erp系统与我行业务系统连接起来，实现了网上全流程保理融资应用，提高了产业链融资的效率和可用性。

在帮助制造业“走向全球”的过程中，其管辖范围内的银行业金融机构继续优化跨境金融服务。例如，中国工商银行广东省分行积极为辖区内领先制造企业的跨境并购提供融资咨询服务，支持美的集团收购库卡机器人、参与ge家电竞标项目、发行海外债券收购东芝家电。顺德农村商业银行为美国和印度当地知名设备制造企业宜芝米精密机械有限公司的业务发展提供出口押汇、合作远期结售汇、人民币对外汇期权等贸易融资产品和服务，有力支持公司的全球发展战略。

记者:下一步如何通过金融支持制造业发展？

王:广东银监局将严格落实全国金融工作会议和银监会关于金融服务实体经济的要求，进一步做好以下三方面工作，引导银行业积极支持广东制造业强省建设。

第一，进一步处理好“大”与“小”的关系。在支持广东制造业企业发展的过程中，银行机构应兼顾规模和规模。对于大中型骨干制造企业，我们将积极引导辖区内银行业机构进一步提高培训水平，发挥优势，通过表内外综合金融支持、增加产业链金融产品供给、优化跨境金融服务等方式，支持龙头企业在引领行业发展中发挥重要作用。与此同时，银行业金融机构要集中精力，向小微制造企业倾斜更多资源，提高贷款展期服务效率，完善小微企业信用尽职豁免机制，推进信息共享平台建设。

第二，进一步处理好“新”与“旧”的关系，帮助传统制造业积极转型升级，高新技术制造业实现跨越式发展。广东银监局将引导辖区内银行业积极减压，退出技术装备落后、环保压力较大、市场竞争力弱的落后过剩制造业；开发“技术创新贷款”等信贷产品，在推动传统制造业技术改造、转型升级中发挥重要作用；结合新兴制造企业的融资特点，鼓励银行机构积极尝试创新抵押担保方式，拓宽融资渠道，改善服务流程，提高不良容忍度；积极争取投贷款联动试点项目，支持科技企业的成长和发展。

第三，进一步处理好“促进”和“预防”的关系。服务实体经济是金融的天职和宗旨，防范风险是金融工作的永恒主题。从数据来看，不可否认的是，制造业的不良贷款率相对较高。广东银监局将指导辖区内银行业正确对待制造业发展中存在的问题，加大对僵尸企业的处置力度；充分发挥债务委员会的热身和热身作用，有效推动困难企业化解风险；凭借更长远的战略眼光、更有效的内部控制和更准确的金融服务，公司稳定且影响深远，为制造业的稳步发展提供了强大的金融支持。

(本版由我们的记者张冬冬撰写并拍摄)