火眼金睛识骗局

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我们的记者李益民

金大冶被“糖衣炮弹”诱惑，急着要送一大笔钱，亲眼看到四个警察要骗自己的侄女。事实上，这名涉嫌非法集资犯罪的年轻女子是从渤海银行天津分行营业部被带走的。突然，我意识到:“我的450，000几乎是浪费，但幸运的是，有银行工作人员阻止和帮助。”

故事是这样的。8月9日上午，一名年轻女子来到渤海银行伟迪道支行，自称是客户金叔叔的侄女。金叔叔想给他汇45万元，但是支行的柜员没有打通验证电话。十分钟后，顾客金叔叔急匆匆地来到了分店。当分行出纳与金叔叔核实汇款用途时，金叔叔说这笔钱是借给他侄子买房子的。"当时，一个重要的消息引起了我们的注意."该支行副行长回忆说，该年轻女子与客户金叔叔的籍贯不同，收款人的账户来自江西银行，而收款人的电话号码在天津。这时，处于戒备状态的分行大堂经理听到随行的女子在电话中小声说:“我马上带他回公司。”大堂经理立即通知了负责此事的副总裁。

“这一系列可疑行为涉嫌非法集资案件，所以我们开始试图说服金叔叔。”就在负责的副总统向金叔叔详细询问情况的时候，随行的女士突然一言不发地和金叔叔一起离开了。由于诸多疑虑，为了确保客户资金的安全，防止客户再次到其他网点汇款，伟迪道支行立即在分行业务交流组给予了大量提示。

不出所料，10分钟后，金叔叔和这位年轻女士出现在渤海银行天津分行营业部，继续要求汇款45万元。此时，分行营业部运营经理看到了伟迪道支行的“特别提醒”，询问当天金叔叔的账户上已经发放了一张5万元的pos信用卡。看到此情况，运营经理进一步了解了金叔叔的汇款目的和家庭成员，以帮助他避免进一步的经济损失。然而，就在这个时候，被“高产”陷阱蒙蔽了双眼的金叔叔大发脾气，对运营经理的核查工作极为不合作。相反，在随行妇女的鼓动下，他大惊小怪，要求尽快汇款。

在炎热的天气里，考虑到金叔叔已经73岁了，为了保证客户的人身安全和资金安全，运营经理在主管总裁的统一安排下，一方面安抚和劝说金叔叔，另一方面拨打110报警。看到情况不妙，女人再次带着金叔叔匆匆离开了。仍然固执的金叔叔没有时间拿走放在银行柜台的身份证和银行卡。

不到10分钟，河西区公安局的四名警察就赶到了分公司的销售部。了解情况后，他们以拿到身份证和银行卡为由，邀请金叔叔和那位年轻女士回来。经过一个小时的隔离调查，警方确定两人没有亲属关系，这名妇女是非法集资团伙的嫌疑人。得知真相后，金叔叔突然醒悟过来，感谢渤海银行天津分行营业部的工作人员。随后，警方将这名年轻女子带回公安局进一步调查，并联系了金叔叔的家人，将她送回了家。

近年来，渤海银行天津分行始终高度重视营业网点的安全和案件防范工作，组织辖区内23家支行开展了防范和打击非法集资、打击传销、防范电信诈骗等宣传教育活动。