做金融安全防线忠诚卫士 江苏南京市金融系统平安志愿者工作站运行纪实

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近年来，随着信息化程度的不断提高，金融诈骗呈上升趋势，诈骗对象多、范围广、危害大，不仅给受害者造成经济损失，而且破坏了社会诚信，对国家金融秩序和社会秩序产生了不良影响。面对严峻的防控形势，中国人民银行南京分行管理部和市综治办共同推进平安金融和金融系统志愿服务的建立，努力整合现有社会资源，运用多种力量、多种手段，不断完善金融系统志愿服务的组织体系和工作模式。

自2016年7月平安志愿者工作站在金融系统建立以来，平安志愿者成功拦截了1300多起金融诈骗，追回经济损失5900多万元。非处方药的发病率从过去的10%以上下降到现在的1.5%左右。

致力于打造专业团队

2016年7月14日，南京金融系统平安志愿者工作站正式成立，截至目前，已建成中国人民银行南京分行管理部平安志愿者工作站1个，银行业金融机构平安志愿者工作站35个，拥有平安志愿者骨干4000余人，加入平安志愿者行列的有银行行长、账户经理、财务经理、大堂经理、柜员、安全员等近3万人。

平安志愿者工作站成立后，在中国人民银行南京分行管理部的统筹安排和南京市公安局的大力配合下，各银行业金融机构充分调动了平安志愿者的积极性和主动性，组织开展了大规模的反金融诈骗专项培训和专项测试，采取了先在银行系统培训“小教师”，再由“小教师”单独培训的方法。 努力在最短时间内为银行网点一线员工提供系统的电信欺诈防范技能培训。 到目前为止，已经开展了100多次培训，培训人数达到数万人，极大地提高了志愿者的专业能力，建立了一支强大的反金融诈骗专业队伍。

平安志愿者站在业务的第一线，直接面对客户，在防范金融诈骗案件中发挥了积极作用。志愿者通过在自己的工作岗位上观察和询问，可以及时了解客户办理业务的情况，识别财务欺诈，及时制止，提高防范的成功率。

有效阻止欺诈案件

平安志愿者工作站成立以来，成功拦截了多起金融诈骗案件，节省了客户的血汗钱、养老金、学费和救命钱。

一家银行的客户蒋某某和一位女士去银行营业厅办理业务。根据大堂经理和平安志愿者的询问，客户对随行的女士不熟悉，想办理转账业务。客户通过一家食品公司购买了一批药品，并准备将购买款64，500元汇入该公司财务人员在其他银行开立的个人账户。了解到这种情况后，志愿者们根据自己多年的业务经验分析，将货款转到自己的个人账户是非常可疑的，所以他们立即将相关情况通知了商务办公室经理。经过进一步调查，志愿者和营业厅经理发现，该顾客涉嫌在老年人保健品上作弊。在平安志愿者耐心的劝阻下，姜某表示，他会慎重考虑，不会当场办理转账业务。

当看到姜的疑惑时，陪他办理业务的女人想把姜带走，让银行出纳员直接办理业务，她的话很激烈。经过平安志愿者的耐心劝说，姜某表示暂时不会办理汇款业务。平安志愿者立即向当地公安部门报告了情况。经警方分析，基本确认是一起针对老年人的保健品欺诈案。志愿者及时将警方的判断告知了姜某。他对志愿者真诚为客户着想，避免客户经济损失的行为表示钦佩和感谢，并表示不会再寄钱。在平安志愿者的负责和坚持下，一起诈骗案被成功截获。

当天中午12点左右，一位客户突然冲进交通银行南京裕华支行大厅，要求汇款50万元。看到客户的恐慌，银行的平安志愿者立即想到了平时培训中反复强调的“三问两看一查”，这位客户显然符合被诈骗的特征。结果，柜台人员和大堂经理立即安慰并与客户沟通，但客户支吾其词，拒绝多说，只是一次又一次急切地催促汇款业务。经过耐心的沟通，客户朱说，他刚接到公司一个自称“杀人犯”的电话，说他“绑架”了朱的儿子，并要求朱不要挂断电话，并立即在银行给他汇款50万元，否则他会杀了这张票。惊慌失措的朱不敢耽搁片刻，立即赶到银行要求汇款。在听到客户的账户后，分行志愿者立即认定这是一起典型的电信诈骗案件，并坚决阻止客户汇款。此时，担心自己心爱儿子安全的顾客再也不能听从任何劝说，坚持汇款。

正在这时，分行负责人接到公安机关通知，要求拦截朱的汇款。原来，当朱接到一个诈骗电话，匆匆忙忙地出去汇钱的时候，他的同事觉得有点不对劲，想打电话给朱，提醒他劝阻。然而，朱的电话一直占线，所以他迅速报了警。接到报警后，市局指挥中心迅速在多个部门开展工作。一方面，刑侦分局立即对报案情况进行了判断，找到了朱儿子的工作单位，并确认其是否真的被绑架；另一方面，他跟踪朱的行为，并联系了他单位附近的银行，以防止朱寄钱。经过搜查，发现朱的儿子在公司工作正常，所谓的绑架是一个骗局。得知儿子平安的消息后，朱平静下来，紧紧地握着交通银行裕华支行工作人员的手，感谢他在网点工作人员的及时劝阻下节省了50万元。