非法集资案件数和涉案金额首次“双降”意味着什么?

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核心提示:2016年，中国新增非法集资案件5197起，涉案金额2511亿元，近年来首次出现“双降”。目前，私人投资和融资中介仍是非法集资的重灾区。

新华社记者武玉

北京(cnfin . com/新华网)25日，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍说，2016年中国新增非法集资案件5197起，涉案金额达2511亿元，近年来首次出现双降。双倍下注是什么意思？目前，非法集资出现了哪些新动向和新花样？

上升趋势已经得到遏制，但形势严峻

去年，新的非法集资案件数量和涉案金额均有所下降，表明前两年集中爆发和急剧上升的情况已经得到控制。杨玉柱在2017年预防和处置非法集资法律政策宣传座谈会上介绍，2016年新的非法集资案件数量和涉案金额分别下降了14.48%和0.11%。

一些参与单位成员的报告也反映了良好的势头。据最高人民法院称，去年全国法院非法集资刑事案件增速放缓。农业部表示，去年涉嫌以农民合作社名义非法集资的案件数量、涉案金额和参与者人数都大幅下降。据中国保监会统计，今年第一季度，保险业非法集资案件数量和金额继续保持去年底两倍的下降趋势。

尽管势头良好，但非法集资的总体形势依然复杂严峻。杨玉柱表示，目前，案件总数仍处于历史高位，现有案件正在缓慢解决，新案件不断积压。非法集资的区域性风险集中、有组织、网络化，跨区域案件不断增加，从东部地区迅速蔓延到中西部地区。

2016年，新发病例增速放缓，但重大病例仍时有发生。以昆明泛亚西藏非法集资案为例，两起案件均涉及100多亿元。根据公安部的数据，2016年，公安机关共立案1万多起非法集资案件，平均案件价值1365万元，超过1亿元的案件有100多起。

但是，从各地检察机关反映的问题来看，在案件定性、共同犯罪的认定、犯罪数额的计算等方面还存在一些问题。最高人民检察院有关部门负责人说。

在这方面，处置非法集资部际联席会议表示，将尽一切努力推动《非法集资处置条例》的颁布，为防止和处置非法集资提供法律制度保障。

非法集资的伪装已经从现实变成了虚无

目前，私人投资和融资中介仍是非法集资的重灾区。杨玉柱介绍，投资咨询、非融资性担保、第三方财务管理等一大批无金融许可证的机构非法开展金融业务活动，此类案件占非法集资新案件总数的30%以上。

随着互联网金融风险专项整治工作的不断推进，p2p点对点借贷领域非法集资案件的增长率有所下降，但以往野蛮增长的风险存量积累了不少，非法自我整合、非法挪用资金等非法经营问题突出，p2p网络借贷领域的风险需要时间来解决。杨玉柱说道。

中国人民银行法律部副主任庞表示，许多非法集资组织已经从商品营销、资源开发、种植养殖等实体经济，转变为以新经济形式和金融创新为幌子的金融管理、众筹、期货和虚拟货币等纯资本运营。一些不法分子不惜代价通过媒体进行宣传和包装，并邀请名人、学者和官员在平台上造势，具有欺骗性。

随着犯罪手段的不断更新，投资者很难识别风险，容易陷入陷阱。最高人民检察院有关部门负责人说。

在这方面，处置非法集资问题部际联席会议建议，下一阶段将重点加强对投资和财富管理等私人投资和融资中介机构的监管，推动推出正面和负面的金融广告名单，并明确规定除金融机构外，任何组织或个人不得发布任何融资广告。

严格防止非法集资下乡

据成员单位介绍，近年来，非法集资有向农村和农村转移的新趋势，严重损害了农民的切身利益。

一些地方农民合作社打着合作金融的旗号，突破了封闭会员制的原则，超范围吸收资金。一些合作社设立银行网点来欺骗和误导农村人口。一些投资理财公司和非融资担保公司已经改变了面貌，在农村地区推广熟人推销员，发明高回报理财产品来吸收资金。一些不法分子还利用城乡保险机构服务力量薄弱的优势，打着保险的幌子进行非法集资。

合作社的这种非法集资具有很强的隐蔽性和广泛的传播性。虽然涉案金额不高，但涉案人数很多。农业部经济管理站副站长赵铁桥认为，这不仅是因为农村金融供给服务不足，还与监管不力、利益驱动等因素有关。一方面，部分农民普遍缺乏风险防范意识，歧视能力低，容易受到利益的诱惑。另一方面，现行法律没有明确规定农民合作社的主管部门，特别是对他们的内部信用合作社，并且有空·怀特的监督，这也为一些非法集资组织提供了机会。

处置非法集资部际联席会议表示，今后将落实地方政府的主要职责，加强基层组织和工作机制建设，确保权力下沉。今年5月，组织了全国预防非法集资宣传月，加强了对农村和中老年人的宣传教育。(结束)