8年间暴涨500多万倍！细数利用比特币炮制的＂坑＂

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在七部委停止代币融资，进而停止在btc中国的交易后，在监管的压力下，比特币的风险被层层揭示。由于普通投资者对比特币缺乏基本了解，比特币被一些别有用心的人利用，炮制了一个又一个骗局。

-比特币金字塔销售。比特币于2009年问世，仅在八年时间里就飙升了500多万倍。随着比特币投机热的不断升温，国内外的犯罪分子已经掌握了人们快速致富的心理，并利用虚拟货币的概念来炮制各种传销。

2015年，香港一个比特币支付平台突然关闭，涉及金额总计30亿港元。根据该平台，投资者以40万元购买比特币开采合同，每天赚取比特币，大约4个月就可以收回，每年还可以赚60万元。该网站还游说投资者介绍其他人购买分包合同。例如，主合同下有三个分包合同，其中两个分包合同将为主合同提供20%和30%的奖金，回收期约提前15天。这种盈利是典型的金字塔计划。在创新的幌子下，不法分子通过重奖带头，在不同层面离线发展。由于早期投资者支付的利率来自于后期投资者的资金，一旦没有新的投资者加入或组织者突然失去联系，投资者将遭受重大损失。

-比特币采矿机欺诈。比特币生产在职业圈被称为“采矿”。采矿设备的性能在一定程度上影响了比特币的获取效率，因此需要强大而昂贵的专用设备。此类欺诈案件针对的是想购买“采矿机器”的投资者。通常，在订购设备时，投资者需要先支付定金。然而，由于中国对比特币及其采矿机器的认知度较低，而且空缺乏流通监管，因此出现了大量出售比特币“采矿机器”的欺诈案件，卖家或中介在收到钱后逃跑并消失。

-比特币交易平台和相关软件欺诈。与比特币相关的交易平台、软件和公司利用各种宣传手段吸引公众存入资金或比特币。一旦客户存款达到一定水平，欺诈者就会直接转移客户资金。以比特币钱包为例。比特币钱包是用于存储比特币的虚拟钱包。说谎者使用一些众所周知的和真实的钱包标记和名字来包装假钱包应用程序来欺骗用户。在用户意外下载假钱包后，他们存入的比特币将落入骗子的钱包。

此外，一些不法分子会模仿比特币搭建平台系统，操纵假币的生成和交易市场，吸引投资者购买，时机成熟后大量出售，给投资者造成巨大损失。

-比特币网络钓鱼。网络钓鱼欺诈包括向客户发送电子邮件，通知他们获取比特币，但客户需要通过电子邮件中的链接登录他们的比特币账户才能获取，因此这些网络钓鱼欺诈者可以控制他们客户的账户。

-用比特币洗钱。比特币和一些比特币交易平台已经成为非法资金转移的重要平台。由于交易方便，监管困难，他们客观上帮助犯罪嫌疑人完成洗钱过程。2014年8月5日，黑龙江省绥化市某公司会计董女士在qq上被冒充公司财务总监的骗子骗走1200万元。在这种情况下，犯罪嫌疑人用三张银行卡转移了钱。这三张银行卡分别对应北京和济南的三个比特币公司账户。犯罪嫌疑人用这笔钱买了比特币，然后把它放在海外注册的虚拟钱包里。随后，犯罪嫌疑人前往澳门向海外比特币平台出售比特币，完成了洗钱的全过程。

-利用比特币非法集资。代币发行融资是指通过代币的非法销售和流通，向投资者筹集比特币、以太网等所谓“虚拟货币”的融资实体。随着首次代币发行(ico)的火爆程度不断攀升，投资者范围不断扩大，过度投机、哄抬价格、欺诈等问题逐渐暴露出来。在七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中，ico实质上是未经批准的非法公开融资，涉嫌非法出售代币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

专家指出，投资比特币和其他虚拟货币更像是一种投机行为。由于缺乏实际的汇率价值，而其自身的价值又不是建立在“货币锚”的基础上，因此很容易受到监管政策变化的影响，被不法分子所利用。投资者应增强风险防范意识和识别能力，必须睁大眼睛，警惕各种以“货币”为名的非法金融活动，不要被所谓的“快速致富”所诱惑。及时报告相关违法线索，合理选择合法投资渠道。