疯狂的比特币场外交易：暗藏巨大犯罪风险

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当记者以比特币白玩家的身份询问知名投资者如何处理平台上的比特币时，比特币圈的名人“董哥”回答说“平台必须关闭”，“你可以来场外市场。”

“比特币在线交易平台必须关闭。”知名比特币投资者赵东表示。9月11日，当记者问身为比特币白玩家的赵东如何在平台上处理自己的比特币时，比特币圈的名人“董哥”给出了“平台必须关闭”、“你可以来场外市场”的回答。

比特币在场外市场的日交易量超过1亿元

据记者了解，在比特币行业，场外交易(otc)的主要渠道是由机构运营的信息中介平台、由机构运营并获得加盟许可的信息中介联盟，以及由个人和微团队牵头的微信群和qq群。按照提供服务的方式，可以分为b2c和c2c。文章开头提到的“东方兄弟”是c2c模式的代表人物。

根据“如何购买比特币”网站，全球用户购买比特币的方式超过31种，包括场外交易。在b2c模式下，覆盖面最广的场外比特币交易平台local比特币为245个国家和14000多个城市的用户提供了购买比特币的服务，其中包括人民币用户。根据第三方数据平台coin.dance的数据，2017年2月是人民币在本地比特币平台上兑换比特币的高峰期。这个特殊的时间节点是中国监管机构对中国比特币交易平台进行现场监管的时候。当时，由于反洗钱系统升级，所有交易平台暂停了比特币的取款服务。中国网上交易平台的这一业务调整直接将本地比特币网站的人民币交易量提升至42倍。根据2017年2月比特币的平均市场价格，该月场外交易平台每月人民币交易量超过4亿元。

每笔场外交易的清算由双方进行，交易参与者仅限于信用等级高的用户。于是，就有了交易的需要，而在现实生活中，交易双方之间没有相互信任的基础。我们应该如何开始比特币交易？

特殊的交易需求催生了微信群交易。文章开头提到的比特币圈内的知名人士董戈，是场外微信群中最有名的人。这种交易极其灵活和隐蔽。通常，用户通过熟人的介绍加入微信中间商群，与群内其他用户自由交易或通过中间商进行安全交易。在担保交易中，中间人将收取1%至5%的手续费。赵东是比特币圈最知名的担保人之一。

据说在比特币的圈子里有一种说法——无论是小白玩家还是老资格玩家，如果你不认识赵东，你都不好意思说自己是货币玩家。

“你今天想做一个大比特币吗？一千。”7月26日，赵东公开在他的微信朋友圈里招揽生意。仅仅6天后，8月3日，赵东再次在他的朋友圈里说出了“1000比特币”每天运送1000枚比特币的概念是什么？根据国内比特币交易平台8月3日的价格，1000枚比特币的价格约为2000万元。据公开信息显示，目前中国最大的比特币交易平台8月份的日均交易量约为1.4万枚比特币。这只是赵东在他的朋友圈里透露的比特币交易量。赵东从事微信群和qq群的场外交易。其中，一个群组公告显示“该群组是免费的，没有认证；如果交易需要担保，你可以问我或者申峰和张玉军，每笔交易的担保费是0.5%。

赵东的顶级微博也显示，“正式推出大额比特币买卖业务，从60万元和10万美元开始，利用vwap算法，利用机器人(300024，诊断股票)拆分成小额订单，根据市场交易量，收取1%的佣金。”

在微信群和qq群的搜索页面上，有近100个群组有“比特币场外交易”和“场外交易”等关键词。在这些活跃群体的背后，是在黑暗中生存的场外“大势力”。

没有kyc政策的交易纠纷需要自己解决

处理数千枚比特币的过程是什么？如何应对风险？赵东微信集团的一位投资者告诉记者:“交易过程特别简单，网上挂单，谁低买谁直接转账。”对于如何在这样一个“简单”的过程中规避风险，这位投资者表示，“小的不要紧，大的交易可以由东格担保，以防止对方跑。”记者问:“怎么阻止东哥‘跑马路’？”对此，该投资者没有回答。

从本地比特币网站可以看出，交易平台为用户提供简单的信用评级服务，每个用户在平台上的交易记录都会被公开披露，这与中国“58城”等网站提供的信息中介服务有些相似。该平台还提供类似支付宝安全交易功能的账户托管服务。然而，托管账户仅用于比特币或其他虚拟代币，不涉及各国的法定货币。简单注册后，用户可以通过网站自由交易比特币。流程如下:“注册账号-选择币种-点击买入-输入买入数量或价格-转账支付-确认收款并发送比特币”。当双方发生纠纷时，网站为用户提供简单的冲突调解服务，提供这种服务的前提是客户服务正常进行，并根据网站设定的服务条款进行判断。

有业内人士告诉记者，从本地比特币的交易过程可以看出，本地比特币与市场交易的明显区别在于，场外交易不需要严格的kyc(了解你的客户)，用户只需要提供简单的信息就可以快速注册成为场外交易平台的合格用户，使用这个没有kyc的账户进行无限制的交易。

据报道，除了是否实施完整的kyc政策外，市场交易和场外交易的区别主要集中在以下三点:第一，信用基础不同。场外交易模式以交易双方的信用为基础，信用风险由交易双方承担，交易必须在双方信用建立后才能进行；场内交易是基于交易中心双方的信任，交易中心承担市场交易者的信用风险。第二，价格形成机制不同。场外交易是根据买卖双方的双边询价形成的；场内交易是基于计算机算法匹配的交易。第三，清算方法不同。场外交易基于双方各自的清算流程，双方必须自行安排资金和虚拟令牌的清算；市场交易大多通过交易平台集中结算。

“重生丝绸之路”隐藏着巨大的犯罪风险

2013年关闭的丝绸之路网站曾经在全世界引起轰动，也启发了很多人去启发关于黑暗网络的知识。基于黑网的犯罪行为包括毒品交易、买卖和杀人、非法文件交易等。如今，活跃在监管范围之外的比特币场外交易，因其较强的匿名性和不可追踪性，为洗钱、非法交易等犯罪活动的运作和发展提供了新的渠道和新的动力，被市场参与者称为“重生丝绸之路”。

在中国，场外交易通常涉及将大量比特币兑换成人民币。拥有1000枚和2000枚比特币的一次性“大单”交易已经成为场外交易的特征。有此类交易需求的用户期望交易流程更加“简洁、快捷”，愿意支付0.2%-5%的高额手续费来满足此类特殊需求，并间接承担交易对象带来的一些异常交易风险。相同数量级的比特币交易如果发生在市场平台上，就需要通过完整的kyc流程。

上述知情人士表示，比特币交易存在一定的风险，包括价格波动、市场操纵、信息泄露和“逃逸”。不同国家的监管机构对市场交易平台采取不同的监管政策，试图将上述风险纳入监管框架。2017年4月，华盛顿政界人士达成了一项协议，并确定了比特币交易所的监管要求。这些法规规定，在华盛顿州经营密码货币交易所的任何人都必须申请该州颁发的许可证，并且必须执行严格的kyc政策。他们必须与第三方审计师合作，披露他们的系统并接受监督。2017年7月1日，日本新的消费税开始生效，比特币交易不再需要缴纳8%的消费税。然而，日本政府也要求比特币交易所实施比目前更严格的kyc政策。交易所必须开始核实开户用户的身份，保存交易记录，并向监管机构报告可疑交易。

在国内，2013年12月3日，中国人民银行和五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币本质上应该是一种特定的虚拟商品，不具有货币的法律地位，不能也不应该在市场上作为货币使用。此外，据媒体报道，2017年1月11日，中国人民银行北京业务管理部工作组进驻中国货币银行、Huobi.com、btc等多个平台进行现场检查，并对平台创新金融服务、投资者教育业务、反洗钱体系、kyc政策等提出整改意见。

尽管国情不同，但企业家需要遵循的政策、法律和法规也不同，而且全球监管机构对比特币交易的监管要求惊人地一致——实施严格的kyc政策。据记者称，这是由于比特币的匿名性。比特币的地址是一串随机数字。这些随机数经常因比特币的匿名性而受到学者们的批评。然而，由于区块链技术的开放性和透明性以及每笔交易的可追溯性，比特币的匿名性已逐渐转变为“别名”。当交易者的身份有效地与比特币公共网络上的每一笔交易联系在一起时，比特币的匿名性自然就被打破了。这为监管者提供了透明度和监督。严格的kyc政策可以使每个比特币交易用户的身份可信，从而达到打击犯罪分子的目的。然而，缺乏kyc政策的场外交易平台正逐渐成为罪犯的温床。

二级市场交易是比特币生态链中的一个重要环节，因其参与用户多、交易规模大而闻名。根据全国互助黄金委员会7月份公布的国内比特币交易监测报告，2017年7月1日至7月31日，国内比特币交易月交易额为301.7亿元，占全球交易总量的30%。很难想象，如果300多亿元的市场存量流向难以追踪、分散、隐蔽的场外交易市场，投资者的资本安全该何去何从？有人说，如果场内交易被比作灾难，那么场外比特币交易就相当于“打开闸门，回到大山里。”

一些专家认为，目前，大力促进经济脱离现实，鼓励实体经济发展，限制比特币投机，将有助于引导资金从比特币投机流回实体经济。这也应该是监管机构考虑出台政策限制比特币的主要原因。与此同时，我们还应防止超过300亿元人民币的比特币市场股票流向难以追踪、分散和隐蔽的场外交易市场。