掌管三类赔偿基金 投保基金公司多维保护投资者权益

本篇文章1526字，读完约4分钟

——采访中国证券投资者保护基金公司负责人

记者王雪晴编辑弘文

党的十八大以来，中国证券投资者保护基金公司(以下简称“保险基金公司”)不断探索维护投资者合法权益的新途径、新方法、新手段，通过监控证券公司风险，建立12386热线和投资者调查样本数据库，畅通投资者申诉渠道，探索预付款、行政和解、调解等维护投资者权益的方式，在维护投资者资金安全方面取得积极成效。我们的记者采访了保险基金公司的负责人。

问:近年来，市场上没有出现证券公司挪用客户保证金的情况。即使在股市变动期间，投资者的资金安全也得到了有效保障。公司做了什么工作？

答:近年来，在中国证监会的指导下，我们探索了风险监控的手段，希望在问题发生前就预防问题，发现潜在风险，尽早制定计划。通过交易结算资金监控系统，我们每天对券商、注册公司和银行的数据进行比对。一分钱的差额都会被发现。如果发现问题，我们会找出原因，及时给予预警，并上报监管部门进行处理。我们的监控范围比较全面。从交易场所的角度来看，我们实现了对投资者资金的监控，如沪深交易所、股份转让系统、场外交易市场、报价系统和贵金属市场，涵盖股票、债券、基金、融资融券、股票期权、港股通等业务和品种。经过五年多的运行，可以说效果是明显的。

到目前为止，还没有发生证券公司挪用客户保证金的案件，达到了保障客户资金安全和保护投资者合法权益的目的。在2015年股市异常波动期间，它也在稳定投资者对基金安全的信心方面发挥了重要作用。

在此基础上，我们进一步探讨了证券公司的风险监控，主要监控五类风险，即资本风险、市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。目前，我们已经与监管部门建立了联系，建立了相对顺畅的风险预测和防范、早期干预和即时纠正机制。

问:近年来，保险基金公司管理的新泰电气预付款基金赢得了投资者的广泛赞誉。公司在预付款方面探索了什么经验？

答:目前，我们已经垫付了三起案件，即平安证券出资的“万福盛科虚假陈述事件投资者利益补偿专项基金”、海联讯四大控股股东出资的“海联讯虚假陈述事件投资者利益补偿专项基金”(300277)、兴业证券出资的“新泰电气欺诈发行预付款专项基金”(601377)。作为基金管理人，我公司在短短两个月内基本支付了90%以上的受损投资者，共赔偿投资者35216人，赔偿金额达到5.04亿元，占赔偿总额的99%以上，得到了社会各界的一致认可。

经过这些实践，我公司与相关法院就证券纠纷多元化解决机制达成初步共识，共同建立了证券期货纠纷诉讼调解对接机制。本院认定我公司为专门调解机构，经当事人同意后，指定、委托并邀请我公司在诉讼前和诉讼期间开展调解工作。这种合作模式成功运作后，有望有效解决上市公司虚假陈述引发的纠纷，进一步维护投资者的合法权益。

问:我们注意到，除了专项赔偿基金，保险基金公司还管理行政结算基金。公司会承担其他形式的赔偿基金的管理吗？

我们公司目前是三种基金的经理。第一类是国家证券投资者保护基金。证券投资者保护基金制度的核心是做好底线保护工作。证券公司被撤销、关闭、破产或者被中国证监会采取行政接管、托管等强制性监管措施时，将按照国家有关政策规定向债权人支付。

第二类是特别补偿基金。市场主体提出设立投资者专项补偿基金，我们作为管理者，充分发挥我们的专业经验和优势，制定补偿计划，实施补偿。

第三类是行政结算资金。根据有关规定，我公司依法管理行政结算资金，并制定行政结算资金的补偿方案，以补偿投资者因行政相对人涉嫌违法行为造成的损失。目前，我们已经为系统做好了准备。一旦市场上出现需要支付的情况，我们将履行结算经理的职责。今后，如果有其他形式的补偿基金需要我们管理，我们非常欢迎，并且有能力做好。