消除监管死角 人行焦作市中支构建全方位全天候反洗钱监管体系

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近年来，焦作市中心支行反洗钱工作的重点是建立全方位、全天候的监管体系，整合资源，确保反洗钱业务不离开空白，上下联动，确保反洗钱监管不走死胡同。截至今年上半年，本行已将辖内12家专业保险机构和市县保险经纪公司纳入反洗钱监管范围，覆盖辖内194家金融机构的反洗钱业务，包括银行、证券、保险、支付等。

为充分调动县支行的积极性，推进县域反洗钱工作，中国人民银行焦作市中心支行适时调整反洗钱工作思路，整合市县两级人民银行反洗钱资源，实现了市县反洗钱工作全覆盖，反洗钱工作取得新成效。

去年初，我行组织专门力量调查各县区反洗钱工作的实际情况，对各县区支行反洗钱工作人员进行了多轮集中业务培训，结合各县区支行内部部门的调整，根据反洗钱法律法规和辖区工作实际，制定并发布了《中国人民银行焦作中心支行县(市)支行反洗钱工作指引》，明确了各县(市)支行在反洗钱工作中的职责规范反洗钱协调机制建设、反洗钱监管、可疑及恐怖相关资金交易监控、涉嫌洗钱犯罪信息调查及案件移送、反洗钱研究信息、宣传培训等工作流程。，确保县支行反洗钱工作的合规和顺利开展。以焦作市反洗钱工作简报为载体，建立市县两级反洗钱信息交流平台，实现反洗钱信息共享。在市、县人民银行各司其职、分兵守护的基础上，整合县支行资源，统一监控、检查和实施重点项目。

随着市场经济的发展和反洗钱工作的深入开展，反洗钱工作出现了新情况、新问题。中国人民银行焦作市中心支行依托反洗钱合作协调机制，充分发挥金融机构第一道防线的作用，注重调查金融机构举报的重点可疑交易线索，根据中国人民银行辖区内的案件及时发布洗钱风险预警，认真开展焦作市洗钱类型分析。 提高辖区内金融机构重点可疑交易线索的分析判断水平，完成洗钱案件线索的转移。 对金融机构实行责任追究、责任追究、责任通报等监督制度。与此同时，反洗钱调查和案件调查严格依法进行，中国人民银行与侦查、司法、公安、海关、税务等联合单位的合作得到加强。焦作市反洗钱联席会议督促司法机关对洗钱案件进行起诉和审判，体现了反洗钱在维护金融稳定中的重要作用。积极组织辖区内金融机构认真监控和分析恐怖分子资产和资金，加强对高频率、小金额、频发恐怖事件资金的研究和判断，及时报告可疑线索，配合反恐部门防范和打击恐怖融资活动。

“只要我们的工作扎实，监管到位，只要洗钱犯罪有迹象，活动活跃，我们就会发现并摧毁它。”中国人民银行焦作市分行行长罗博对未来的反洗钱工作充满信心。